Las autoridades de EE.UU. han impuesto a Bank of America una multa de 1.200 millones de dólares (1.070 millones de euros) por blanqueo de capitales y violaciones de sanciones a Irán y Rusia. El Departamento del Tesoro de EE.UU. ha informado este martes de que ha impuesto una multa de 1.200 millones de dólares (1.070 millones de euros) a Bank of America por fallos en la prevención del blanqueo de capitales. "Cuando un banco de este tamaño no cumple con sus obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y sanciones, las consecuencias van mucho más allá de sus propias paredes, exponiendo a todo el sistema financiero estadounidense a importantes riesgos de financiación ilícita", ha afirmado en un comunicado el secretario del Tesoro, Scott Bessent. "Las medidas de hoy envían un mensaje claro de que ni siquiera las instituciones financieras más grandes están por encima de la ley". El Tesoro indicó que Bank of America, el segundo mayor banco del país, también ha alcanzado un acuerdo de 11,6 millones de dólares (9,9 millones de euros) con la Oficina de Control de Activos Extranjeros del departamento por "aparentes infracciones de numerosos programas de sanciones, incluidos los relativos a Irán, Rusia, estupefacientes y terrorismo global".

En otro comunicado, el Tesoro señaló que su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) ha impuesto la sanción de 1.200 millones de dólares a Bank of America por su "falta de mitigación y de comunicación de riesgos prioritarios para la seguridad nacional, incluidas redes chinas de blanqueo de capitales y financiación ilícita a lo largo de la frontera suroeste". Según el Tesoro, el banco dejó de comunicar a tiempo operaciones sospechosas por un importe superior a 5.000 millones de dólares (4.270 millones de euros), entre ellas más de 1.000 millones (853 millones de euros) vinculados a la seguridad nacional y otros riesgos prioritarios de delitos financieros. La sanción incluye una multa de 750 millones de dólares (640 millones de euros) impuesta por la Oficina del Contralor de la Moneda de EE.UU. (OCC), la mayor multa que ha dictado nunca este regulador bancario federal.

El Tesoro explicó que Bank of America "reconoce que infringió de forma deliberada" la Ley de Secreto Bancario de 1970, que obliga a los bancos a ayudar al Gobierno a detectar y prevenir el blanqueo de capitales. "El cumplimiento en materia de delitos financieros es algo serio, y somos responsables de hacerlo bien", ha señalado Bank of America en un comunicado. "Hemos trabajado con los reguladores para alcanzar estas resoluciones de sanción derivadas de las infracciones mencionadas en la Orden de Consentimiento de 2024 de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), comunicada anteriormente, y en la investigación de FinCEN". "Hemos invertido miles de millones de dólares en tecnología y hemos destinado a miles de empleados a combatir los delitos financieros, y nuestro equipo ha avanzado mucho y está comprometido a completar el trabajo necesario para abordar las cuestiones planteadas por nuestros reguladores". Esta última actuación constituye la tercera mayor sanción que ha impuesto nunca el Departamento del Tesoro, solo por detrás del acuerdo de aproximadamente 4.000 millones de dólares (3.410 millones de euros) alcanzado en 2023 con Binance, la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del mundo, y del acuerdo de unos 3.000 millones de dólares (2.560 millones de euros) con TD Bank, con sede en Canadá, al año siguiente. Ambos acuerdos formaron parte de los esfuerzos del Gobierno de Joe Biden para combatir el blanqueo de capitales.

Su impulso más amplio también buscaba mejorar el cumplimiento de las normas en la industria de las criptomonedas. En 2024, el fundador de Binance, Changpeng Zhao, fue condenado a cuatro meses de prisión tras declararse culpable de no haber impedido el blanqueo de capitales en la plataforma. La Fiscalía señaló que delincuentes la habían utilizado para mover dinero vinculado a abusos sexuales contra menores, tráfico de drogas y terrorismo.

El presidente estadounidense, Donald Trump, indultó a Zhao en octubre de 2025.